- A Genial Investimentos planeja captar cerca de R$ 300 milhões até o fim de abril para um fundo de special situations, em parceria com a holding do Banco Genial.
- O objetivo é comprar créditos problemáticos com garantias fortes a preços baixos, buscando ativos antigos que o credor queira vender.
- Os investidores incluirão family offices e pessoas físicas de alta renda; o fundo pretende atuar com garantias, vendendo-as quando recuperarem valor.
- A holding do Banco Genial já investiu cerca de R$ 40 milhões nesse tipo de crédito; a empresa segue mirando operações de maior porte.
- Dados recentes indicam que, em 2025, o Brasil teve 8,9 milhões de empresas inadimplentes e cerca de R$ 213 bilhões em dívidas com atraso, com diversas companhias anunciando reestruturações.
A Genial Investimentos planeja captar cerca de R$ 300 milhões até o fim de abril para um fundo de créditos inadimplentes. O objetivo é investir junto à holding do Banco Genial em ativos problemáticos com garantias fortes e preços baixos, segundo Rodolfo Riechert em entrevista à Bloomberg News. O foco está em reestruturações de dívida no Brasil, com juros reais elevados.
O fundo deverá comprar ativos antigos que o credor pretende vender, tomar a garantia e revendê-la quando estiver em condições melhores. Investidores-alvo incluem family offices e indivíduos de alta renda. A operação marca a proximidade entre a corretora e a controladora do banco, ampliando o portfólio de créditos geridos.
Contexto de inadimplência e portfólio atual
O Brasil encerrou 2025 com 8,9 milhões de empresas inadimplentes, segundo Serasa Experian, com cerca de R$ 213 bilhões em dívidas corporativas com atraso. Grandes empresas já sinalizaram reestruturação de dívidas, o que sustenta demanda por soluções de crédito.
A holding do Banco Genial já investiu cerca de R$ 40 milhões em créditos problemáticos. A empresa afirma que há oportunidades maiores para operações de maior porte. O grupo já atua com fundos destinados a pacotes de crédito para clientes de alta renda, incluindo os FIDCs.
Estrutura e expansão de ativos
Riechert mencionou que a Genial tem cerca de R$ 2 bilhões sob gestão em fundos desse tipo. Os FIDCs são vistos como instrumentos com boa distribuição de risco para pessoas físicas com crédito pulverizado. Entre os créditos a serem comprados estão precatórios, cartões de crédito e financiamentos de veículos.
Além disso, a Genial aponta planos para crédito consignado garantido pela folha de pagamento, considerado mais seguro em cenários de juros elevados. O negócio de gestão de ativos cresceu 15% no ano anterior, ampliando a base de ativos sob gestão para cerca de R$ 280 bilhões.
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