{"id":737339,"date":"2026-06-02T02:38:00","date_gmt":"2026-06-02T05:38:00","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.portaltela.com\/noticias\/2026\/06\/02\/crime-organizado-na-faria-lima-fintechs-viram-rota-de-lavagem-de-dinheiro\/"},"modified":"2026-06-02T02:38:00","modified_gmt":"2026-06-02T05:38:00","slug":"crime-organizado-na-faria-lima-fintechs-viram-rota-de-lavagem-de-dinheiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.portaltela.com\/lavagem\/2026\/06\/02\/crime-organizado-na-faria-lima-fintechs-viram-rota-de-lavagem-de-dinheiro\/","title":{"rendered":"Crime organizado na Faria Lima: fintechs viram rota de lavagem de dinheiro"},"content":{"rendered":"

Seis fintechs foram alvo da opera\u00e7\u00e3o Fluxo Oculto e movimentaram R$ 26 bilh\u00f5es<\/strong> entre 2022 e 2025, segundo a Pol\u00edcia Civil, a Receita Federal e a ANP. A a\u00e7\u00e3o ocorreu ap\u00f3s a deflagra\u00e7\u00e3o da Carbono Oculto, que evidenciou a entrada do PCC na economia formal em S\u00e3o Paulo.<\/p>\n

A opera\u00e7\u00e3o cumpriu 59 mandados de busca e apreens\u00e3o na \u00faltima quinta-feira (29\/5). Al\u00e9m das fintechs, foram vistoriados quatro fundos de investimento ligados ao esquema de lavagem de dinheiro envolvendo desvio de nafta, usado para adulterar combust\u00edveis.<\/p>\n

As investiga\u00e7\u00f5es apontam que as fintechs funcionavam como bancos paralelos<\/strong>, inserindo recursos de origem il\u00edcita no sistema financeiro. Os recursos passaram por uma complexa cadeia de fundos at\u00e9 chegar a im\u00f3veis, empresas e opera\u00e7\u00f5es no exterior.<\/p>\n

Segundo o Minist\u00e9rio P\u00fablico de S\u00e3o Paulo, a movimenta\u00e7\u00e3o de dinheiro ultrapassou o billh\u00e3o de reais gra\u00e7as a estruturas que dificultam o rastreamento. Em coletiva, o secret\u00e1rio Robinson Barreirinhas ressaltou que a fintech \u00e9 a porta de entrada do dinheiro sujo.<\/p>\n

Os fundos de investimento seriam o elo para ocultar o patrim\u00f4nio dos criminosos, com pol\u00edticas que dificultam a identifica\u00e7\u00e3o dos benefici\u00e1rios. A cadeia termina com novos investimentos, aquisi\u00e7\u00e3o de bens ou remessa ao exterior.<\/p>\n

A investiga\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m mostrou que as seis fintechs substitu\u00edram outras do mesmo grupo utilizadas na Carbono Oculto e continuaram a opera\u00e7\u00e3o mesmo ap\u00f3s a primeira fase da a\u00e7\u00e3o. Contadores do PCC teriam sido alvo de intercepta\u00e7\u00e3o de comunica\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

A opera\u00e7\u00e3o sinaliza que o fen\u00f4meno de converg\u00eancias entre organiza\u00e7\u00f5es criminosas segue atual. A estrutura n\u00e3o estaria restrita a uma \u00fanica fac\u00e7\u00e3o, mas a m\u00faltiplos grupos que compartilham o mesmo espa\u00e7o financeiro.<\/p>\n

As fintechs, embora atuem como institui\u00e7\u00f5es de pagamento, n\u00e3o s\u00e3o bancos, o que implica regras distintas. Reguladores v\u00eam aumentando o monitoramento para coibir opera\u00e7\u00f5es com menor rigidez de transpar\u00eancia e rastreabilidade.<\/p>\n

Entre as medidas em curso est\u00e3o a equipara\u00e7\u00e3o do tratamento regulat\u00f3rio entre fintechs e bancos pela Receita, e a amplia\u00e7\u00e3o de controles do Banco Central sobre contas de pagamentos, com foco em preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro.<\/p>\n

Analistas destacam que a recente classifica\u00e7\u00e3o de PCC e CV como organiza\u00e7\u00f5es terroristas pelos EUA pode tender a alterar o ambiente regulat\u00f3rio e o risco para empresas de diversos setores, incluindo fintechs.<\/p>\n

A coletiva de imprensa desta quinta contou com a participa\u00e7\u00e3o de \u00f3rg\u00e3os como MP-SP, Receita Federal e ANP, que detalharam os autos e apontaram a atua\u00e7\u00e3o integrada das institui\u00e7\u00f5es para fechar brechas regulatorias.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"