Foi autorizado pelo ministro Dias Toffoli, do STF, o levantamento de oito depoimentos e de uma acarea\u00e7\u00e3o do caso Master, ocorridos em dezembro de 2025. A divulga\u00e7\u00e3o veio a pedido do Banco Central (BC) e revela contradi\u00e7\u00f5es entre as testemunhas.<\/p>\n
Os depoimentos foram conduzidos pela delegada da Pol\u00edcia Federal Janaina Pereira Lima Palazzo, com a participa\u00e7\u00e3o de Ailton de Aquino, diretor de Fiscaliza\u00e7\u00e3o do BC; Daniel Vorcaro, dono do Banco Master; e Paulo Henrique Costa, ex-presidente do BRB.<\/p>\n
Na acarea\u00e7\u00e3o, Vorcaro e Costa apresentaram vers\u00f5es diferentes sobre a origem das C\u00e9dulas de Cr\u00e9dito Banc\u00e1rio emitidas a partir de cr\u00e9ditos inexistentes, apontadas pela PF como uma pr\u00e1tica de fabrica\u00e7\u00e3o de CCBs. Segundo a Pol\u00edcia Federal, as c\u00e9dulas n\u00e3o teriam sa\u00eddo do Master, mas de Tirreno, The Pay e Cartos. Vorcaro afirma que o BRB reconhecia que as carteiras tinham origem fora do Master, enquanto Costa sustenta que havia Carteiras originadas pelo Master, vendidas ou recompradas para terceiros.<\/p>\n
A fiscaliza\u00e7\u00e3o do BC, conforme Aquino, n\u00e3o localizou transfer\u00eancias dos cr\u00e9ditos at\u00e9 os benefici\u00e1rios finais, o que alimenta d\u00favidas sobre a operacionaliza\u00e7\u00e3o das c\u00e9dulas. Costa, por sua vez, disse n\u00e3o ter visto evid\u00eancia concreta de problemas nas carteiras, mesmo ap\u00f3s revisar padr\u00f5es documentais exigidos para as opera\u00e7\u00f5es.<\/p>\n
Durante o interrogat\u00f3rio, Palazzo questionou o ex-presidente do BRB sobre a decis\u00e3o de adquirir carteiras consideradas de risco. Costa explicou que a decis\u00e3o levou em conta a aus\u00eancia de um padr\u00e3o documental atendido, al\u00e9m de uma previs\u00e3o contratual para carteiras originadas pelo Master, que n\u00e3o foi confirmada em seguida.<\/p>\n
Vorcaro afirmou estar sob intenso escrut\u00ednio do BC, destacando que tudo o que envolve o Master \u00e9 acompanhado pela autoridade monet\u00e1ria. Ele ressaltou que declara seus bens e paga impostos, mencionando o hist\u00f3rico de monitoramento do BC ao longo dos anos.<\/p>\n
A delegada questionou ainda se haveria san\u00e7\u00f5es adicionais ao Master. A defesa argumentou que eventuais medidas administrativas dependem de decis\u00f5es da governan\u00e7a da institui\u00e7\u00e3o, sem car\u00e1ter imediato, e que situa\u00e7\u00f5es futuras est\u00e3o em avalia\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
Durante o interrogat\u00f3rio, Aquino detalhou como a fiscaliza\u00e7\u00e3o opera a partir de ind\u00edcios encaminhados ao Minist\u00e9rio P\u00fablico, ressaltando o prazo de at\u00e9 cinco anos para a proposi\u00e7\u00e3o de processo administrativo sancionador. O tema tamb\u00e9m envolveu questionamento sobre eventual aux\u00edlio pol\u00edtico, ao qual Vorcaro rebateu, dizendo n\u00e3o ter recebido ajuda para viabilizar a venda do Master ao BRB.<\/p>\n
Ao analisar o funcionamento da fraude, Aquino tra\u00e7ou paralelo com o caso do Banco Cruzeiro do Sul, de 2012, destacando a pr\u00e1tica de manter valores pr\u00f3ximos aos limites de monitoramento para contornar filtros. O diretor enfatizou o impacto sobre o consumidor final, sem identifica\u00e7\u00e3o de transfer\u00eancias reais de valores aos clientes no caso envolvendo Tirreno.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"